中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)7月24日訊 為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢(qián)和反恐怖融資(以下統(tǒng)稱(chēng)“反洗錢(qián)”)監(jiān)管行為，中國(guó)人民銀行日前發(fā)布了《關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見(jiàn)稿)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《通知》”或“征求意見(jiàn)稿”），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2025年7月30日。
該征求意見(jiàn)稿是對(duì)《關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀辦發(fā)〔2014〕263號(hào)文印發(fā))進(jìn)行的一次修訂。央行在征求意見(jiàn)稿的起草說(shuō)明中解釋修訂《通知》的必要性時(shí)指出，因上位制度變化，需要根據(jù)現(xiàn)行的上位制度進(jìn)行修改。
征求意見(jiàn)稿修訂的主要內(nèi)容包括明確法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管分工，細(xì)化非法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管要求；完善基于風(fēng)險(xiǎn)的反洗錢(qián)監(jiān)管工作要求；調(diào)整金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息報(bào)送要求等。
而在監(jiān)管分工方面，與2014年版的《通知》相比，征求意見(jiàn)稿中由人民銀行總行負(fù)責(zé)反洗錢(qián)監(jiān)管的法人金融機(jī)構(gòu)名單從23家擴(kuò)容至27家。具體而言，支付寶、財(cái)付通兩家第三方支付機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)聯(lián)清算有限公司為本次名單新增機(jī)構(gòu)。同時(shí)，原名單中的銀聯(lián)被細(xì)分為中國(guó)銀聯(lián)和銀聯(lián)國(guó)際兩家獨(dú)立法人實(shí)體。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，本次《通知》相關(guān)征求意見(jiàn)稿中由央行總行直接監(jiān)管的27家全國(guó)性法人機(jī)構(gòu)，包括3家政策性開(kāi)發(fā)性銀行、6家國(guó)有大行、9家頭部股份制銀行、2家證券公司、2家保險(xiǎn)公司、3家清算機(jī)構(gòu)，以及2家持牌支付機(jī)構(gòu)。
征求意見(jiàn)稿中指出，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)名單進(jìn)行調(diào)整。
與此同時(shí)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)工作要求，《通知》相關(guān)征求意見(jiàn)稿提出更多細(xì)則要求，比如需及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件，包括要求機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員、受益所有人涉及重大違法犯罪，客戶(hù)參與跨境或重大洗錢(qián)恐怖融資活動(dòng)，公司治理及內(nèi)控系統(tǒng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，或境外分支機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)胤聪村X(qián)監(jiān)管處罰等五類(lèi)情形。
此外，金融機(jī)構(gòu)須于每年1月底前提交經(jīng)主要負(fù)責(zé)人審簽的反洗錢(qián)年度工作報(bào)告，包括但不限于機(jī)構(gòu)概況、反洗錢(qián)工作整體情況、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理情況、反洗錢(qián)工作配合情況、重大風(fēng)險(xiǎn)事件匯總、監(jiān)管項(xiàng)目后續(xù)整改進(jìn)展，以及中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)要求報(bào)送的其他情況。
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