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蘭州銀行11億貸款迷局:三家疑似 "空殼公司" 貸款擔(dān)保鏈與資本暗流涌動(dòng)

1周前 來(lái)源:第一財(cái)經(jīng) 觀看:12

  2025年4月16日,華明裝備(002270.SZ)披露,計(jì)劃以100萬(wàn)元的價(jià)格,轉(zhuǎn)讓全資孫公司貴州長(zhǎng)征電氣有限公司(下稱:“貴州長(zhǎng)征”)100%的股權(quán)。而就在六年前,該公司收購(gòu)貴州長(zhǎng)征的價(jià)格,高達(dá)3.98億元。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  貴州長(zhǎng)征突然被債權(quán)人起訴追償債務(wù),是華明裝備轉(zhuǎn)讓股權(quán)的直接原因。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  公告信息顯示,在甘肅礦區(qū)人民法院正在審理的一起貸款擔(dān)保糾紛中,貴州長(zhǎng)征作為擔(dān)保人,為一筆本息合計(jì)超過(guò)2.7億元的貸款提供了擔(dān)保,從而被債權(quán)人起訴,要求承擔(dān)連帶責(zé)任。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  從這筆看似平常的上市公司轉(zhuǎn)讓下屬公司股權(quán)的交易切入,第一財(cái)經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)了一些不尋常的隱秘事項(xiàng):2018年,上市公司華明裝備以近4億元的代價(jià)從曾經(jīng)在A股市場(chǎng)翻云覆雨的銀河系潘琦手中收購(gòu)貴州長(zhǎng)征,卻在六年后不得不以100萬(wàn)元?jiǎng)冸x。高買低賣的交易背后,意外牽出了蘭州銀行(001227.SZ)2017年向杭州三家實(shí)繳資本不足60萬(wàn)元的“迷你“貿(mào)易公司貸款合計(jì)11億元,同時(shí)啟用了多達(dá)16家企業(yè)或自然人的“豪華”擔(dān)保團(tuán)隊(duì),來(lái)為這三筆貸款保駕護(hù)航。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  16家擔(dān)保人既包括蘭州銀行當(dāng)時(shí)的第六大股東、甘肅建新實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司(下稱:“建新集團(tuán)”)的實(shí)控人,也有潘琦控制的銀河系以及浙江青田人朱奕龍控制的銀帝系。而貸款資金流向指向建新集團(tuán)重整案前后兩任重整方——銀河系和國(guó)城系。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  然而,蘭州銀行向關(guān)聯(lián)公司蘭州三維匯成置業(yè)有限公司(下稱:“三維匯成”)轉(zhuǎn)讓上述貸款對(duì)應(yīng)的債權(quán),之后發(fā)生的償債官司在訴訟調(diào)查中暴露的關(guān)聯(lián)交易疑點(diǎn),將金融機(jī)構(gòu)放貸合規(guī)性與資本系族利益勾連的監(jiān)管灰色地帶推向聚光燈下。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  100萬(wàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓牽出巨額擔(dān)保案8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  在上述債務(wù)糾紛中,原債權(quán)放款銀行為蘭州銀行,貸款方為杭州荷修貿(mào)易有限公司(下稱“杭州荷修”)。2024年11月,貴州長(zhǎng)征收到甘肅礦區(qū)法院送達(dá)的《民事起訴狀》等法律文件,因杭州荷修未按期歸還借款及利息,被債權(quán)受讓人三維匯成起訴,請(qǐng)求判令貴州長(zhǎng)征及其他8名擔(dān)保方,對(duì)共計(jì)2.77億元的借款本金以及暫計(jì)至2024年9月12日的利息、逾期罰息承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  華明裝備在公告中稱,該公司收購(gòu)前,上述擔(dān)保事項(xiàng)就已發(fā)生,但貴州長(zhǎng)征原股東天成控股未如實(shí)披露這筆擔(dān)保。由于所涉訴訟復(fù)雜且存在不確定性,可能對(duì)公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)產(chǎn)生不利影響,為規(guī)避潛在法律風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),因此決定轉(zhuǎn)讓所持貴州長(zhǎng)征100%股權(quán)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  據(jù)記者獲得的杭州荷修案卷宗材料,2017年5月27日,杭州荷修以5.4%的年利率,在蘭州銀行取得金額2億元,期限三年的流動(dòng)資金貸款,貴州長(zhǎng)征簽訂保證合同,為貸款提供連帶責(zé)任擔(dān)保。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  三維匯成成為債權(quán)人,是因?yàn)閺奶m州銀行受讓了這筆貸款及相應(yīng)利息對(duì)應(yīng)的債權(quán)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  華明裝備法務(wù)人員祝盈立對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者稱,該公司收購(gòu)長(zhǎng)征電氣過(guò)程中,對(duì)上述保證合同的簽署毫不知情。"調(diào)查發(fā)現(xiàn),保證合同是天成控股實(shí)控人潘琦、潘勇及姚國(guó)平等人,利用當(dāng)時(shí)對(duì)貴州長(zhǎng)征的控制地位一手操辦的?!白S⒈硎尽?/span>8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  然而,三維匯成向貴州長(zhǎng)征追討債務(wù),遠(yuǎn)不止上述這一筆貸款對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  同樣是在2017年5月27日,蘭州銀行及其分支機(jī)構(gòu)還向另兩外家杭州“迷你”貿(mào)易公司,發(fā)放了兩筆貸款,金額分別為6億元、3億元。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  上述兩筆貸款,貸款銀行分別為蘭州銀行下屬的黃河支行、聯(lián)惠支行,借款人分別為杭州木東貿(mào)易有限公司(下稱”杭州木東“),杭州都昂貿(mào)易有限公司(下稱”杭州都昂“),相應(yīng)貸款本金分別為6億元、3億元,期限均為36個(gè)月。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  而在這兩筆貸款中,貴州長(zhǎng)征也是擔(dān)保人之一,因此也成為三維匯成的催收對(duì)象。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  第一財(cái)經(jīng)從貴州長(zhǎng)征方面獲悉,華明裝備剝離貴州長(zhǎng)征后,三維匯成又以債權(quán)人名義起訴追討這兩筆債權(quán)。而三維匯成之所以成為債權(quán)人,也是因?yàn)閺奶m州銀行受讓了這兩筆貸款對(duì)應(yīng)的債權(quán)。目前,這兩起案件還未進(jìn)入實(shí)體審理階段。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  三家“殼公司”疑似為同一批人操控的融資通道8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  從銀行獲得大額貸款的上述三家貸款主體,表面上互不相干,但實(shí)際上卻與國(guó)城控股集團(tuán)有限公司(下稱“國(guó)城集團(tuán)”)及其實(shí)控人吳城,存在千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  第一財(cái)經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),上述三家貸款企業(yè)的人員、股權(quán),都與國(guó)城集團(tuán)存在交集。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  可查資料顯示,杭州荷修持股90%的大股東柴金雨,同時(shí)擔(dān)任杭州舞蔻貿(mào)易有限公司(下稱“杭州舞蔻”)監(jiān)事,而他持股的上海石灃實(shí)業(yè)與國(guó)城集團(tuán)合資成立克州亞星礦產(chǎn)資源集團(tuán)有限公司。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  而杭州木東的負(fù)責(zé)人鮑根青,曾任國(guó)城集團(tuán)董事,同時(shí)擔(dān)任杭州卓冕貿(mào)易有限公司(下稱“杭州卓冕”)法定代表人,曾任杭州舞蔻股東和監(jiān)事。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  杭州都昂向蘭州銀行指定的貸款收款方為杭州琪冕貿(mào)易有限公司(下稱:“杭州琪冕”),后者法定代表人吳標(biāo),系國(guó)城控股董事、國(guó)城礦業(yè)副董事長(zhǎng)。公開信息顯示,吳標(biāo)與國(guó)城集團(tuán)實(shí)控人吳城為親兄弟關(guān)系。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com

1750123887459.jpg8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com

  不僅如此,案件材料還載明,杭州荷修獲貸2億元后,當(dāng)日以"貨款"名義全額轉(zhuǎn)入杭州舞蔻名下賬戶。而杭州舞蔻與杭州荷修,都有一家持股比例為10%的股東杭州瀾門貿(mào)易有限公司。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  工商信息進(jìn)一步顯示,杭州荷修、杭州木東、杭州都昂、杭州卓冕、杭州琪冕、杭州舞蔻、杭州瀾門等六家企業(yè),以及吳標(biāo)擔(dān)任法定代表人的浙江寶閏通匯資產(chǎn)管理有限公司,均有相同的工商注冊(cè)電話和郵箱。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  另外,三維匯成提供的資料顯示,杭州荷修用于支付利息的資金,來(lái)源于寧波高新區(qū)澤廣機(jī)電技術(shù)服務(wù)有限公司(下稱“澤廣機(jī)電”),而澤廣機(jī)電時(shí)任法定代表人吳林川,曾任國(guó)城礦業(yè)副總經(jīng)理。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  無(wú)獨(dú)有偶,三維匯成向杭州荷修公證送達(dá)的聯(lián)合催收通知地址,正是國(guó)城集團(tuán)工商登記的通信地址——浙江省麗水市蓮都區(qū)白云街道甌微大廈1505室。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  第一財(cái)經(jīng)記者就此致電鮑根青求證相關(guān)事項(xiàng),但對(duì)方得知來(lái)意后,僅稱"我不清楚這個(gè)事情",隨后便掛斷電話。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com

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  杭州三家借款公司與國(guó)城系關(guān)聯(lián)示意圖8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  擔(dān)保方的隱秘關(guān)聯(lián)8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  雖然獲得大額貸款,但杭州荷修等三家借款企業(yè),不僅實(shí)繳資本極少,而且注冊(cè)地也無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)跡象。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  第一財(cái)經(jīng)記者獲得的資料顯示,這三家借款公司實(shí)繳資本合計(jì)不足60萬(wàn)元。其中,“實(shí)力”最強(qiáng)的杭州荷修,實(shí)繳資本為50萬(wàn)元,杭州都昂實(shí)繳資本只有3萬(wàn)元。在辦理上述貸款時(shí),這三家公司都未提供任何財(cái)產(chǎn)擔(dān)保。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  在此情況下,這三家公司為何能在同一天,從銀行獲得總額高達(dá)11億元的貸款?貸款得以成行的關(guān)鍵,是多達(dá)16名的自然人或企業(yè)法人組成的豪華擔(dān)保團(tuán)隊(duì),為貸款提供了擔(dān)保。而貴州長(zhǎng)征就是擔(dān)保方之一。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  根據(jù)第一財(cái)經(jīng)記者獲得的資料,杭州荷修等三家貸款人的擔(dān)保方中,有4名自然人,分別為潘琦、潘勇、姚國(guó)平和劉建民。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  其中,潘琦、潘勇和姚國(guó)平三人,均為天成控股當(dāng)時(shí)的實(shí)際控制人,潘琦、潘勇為兄弟關(guān)系,姚國(guó)平是潘琦的妹夫。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  公開資料顯示,2004年,潘琦掌控的銀河集團(tuán)以1.37億元從貴州國(guó)資手中購(gòu)得長(zhǎng)征電器49.19%股權(quán),并將股票簡(jiǎn)稱由"長(zhǎng)征電器"更名為"天成控股"。銀河集團(tuán)當(dāng)時(shí)因擁有天成控股和銀河生物(000806.SZ,現(xiàn)已退市)兩家上市公司,被市場(chǎng)稱為"銀河系"。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  擔(dān)保方中的自然人潘琦、潘勇、姚國(guó)平,即為銀河系的實(shí)際控制人。另外,銀河系的兩家上市公司,也是擔(dān)保方,除此之外,包括貴州長(zhǎng)征在內(nèi),上述擔(dān)保方中還有7家企業(yè)來(lái)自銀河系。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  其中,威海銀河風(fēng)力發(fā)電有限公司、四川都江機(jī)械有限責(zé)任公司兩家,由天成控股分別持股40%、30%;北海銀河開關(guān)設(shè)備有限公司、銀河天成集團(tuán)有限公司兩家,則分別是天成控股全資子公司、母公司。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  一同在這份名單上出現(xiàn)的,還有銀河生物分別持股99.34%和65.38%的子公司四川永星電子有限公司、江西變壓器科技股份有限公司(下稱:“江西變壓器”),以及江西變壓器全資子公司廣西柳州特種變壓器有限責(zé)任公司(下稱:“柳州變壓器”)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  上述擔(dān)保方中,天成控股、銀河生物先后在2020年、2021年退市,且在2021年、2024年被法院列入失信人名單。其他的企業(yè)法人擔(dān)保方,除2025年3月轉(zhuǎn)讓控股權(quán)的江西變壓器和柳州變壓器外,其他也都在2019年2023年間相繼成為失信人,且失信記錄至今未消除。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  而其余兩名擔(dān)保方——銀帝集團(tuán)有限公司(下稱:銀帝集團(tuán))和寧夏銀帝房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(現(xiàn)名:銀帝地產(chǎn)集團(tuán)有限公司,下稱:“銀帝地產(chǎn)”)之間,也存在關(guān)聯(lián)關(guān)系——后者由前者控股90%,銀帝系兩家公司由浙江青田人朱奕龍控制。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  最后一名擔(dān)保人劉建民,為當(dāng)時(shí)建新集團(tuán)實(shí)際控制人。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  也就是說(shuō),杭州荷修等三家貸款公司的擔(dān)保方,實(shí)際由三方構(gòu)成——潘琦等控制的銀河天成系企業(yè)、朱奕龍控制的銀帝系以及建新集團(tuán)實(shí)控人劉建民。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com

1750123933282.jpg8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com

  重整過(guò)程中的利益捆綁?8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  銀河天成系、銀帝系、劉建民三方,為何要為看似沒有關(guān)聯(lián)的杭州荷修、杭州木東、杭州都昂貸款提供擔(dān)保?作為借款人的杭州荷修等三家企業(yè),與16家擔(dān)保方存在何種關(guān)系?8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  公開資料顯示,建新集團(tuán)主業(yè)為大型礦山和冶煉項(xiàng)目,當(dāng)時(shí)擁有上市公司建新礦業(yè)(000688.SZ)。2016年10月,建新集團(tuán)申請(qǐng)破產(chǎn)重整。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  第一財(cái)經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),上述貸款擔(dān)保事項(xiàng)與相近時(shí)間發(fā)生的建新集團(tuán)破產(chǎn)重整事項(xiàng)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  根據(jù)經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)2017年末的報(bào)道,潘琦控制的銀河集團(tuán),作為重整投資方,本來(lái)已繳納了相關(guān)重整案的保證金。但在2017年末,剛剛成立三個(gè)月的國(guó)城控股集團(tuán)有限公司(下稱:“國(guó)城集團(tuán)”),取代銀河集團(tuán)成為重整方。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  最后重整結(jié)果是,2018年4月,國(guó)城集團(tuán)斥資36.65億元,通過(guò)全面要約收購(gòu),成為上市公司建新礦業(yè)第二大股東。同時(shí),國(guó)城集團(tuán)豪擲50億元,介入建新礦業(yè)控股股東建新集團(tuán)的破產(chǎn)重整,從而間接獲得了建新礦業(yè)40.99%的股份。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  上述交易完成后,國(guó)城集團(tuán)直接、間接合計(jì)持股建新礦業(yè)的比例為73.98%,合計(jì)持股總成本約86.65億元,吳城由此成為該公司實(shí)際控制人。2018年8月3日,建新礦業(yè)更名為國(guó)城礦業(yè)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  蘭州銀行當(dāng)時(shí)發(fā)放的這11億元貸款,至少部分用于建新礦業(yè)重整。根據(jù)貸款合同內(nèi)容,杭州木東的6億貸款,就明確約定了資金用途,是用于建新集團(tuán)重組。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com

1750123949625.jpg8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com

  公開信息顯示,銀帝系與國(guó)城系關(guān)系密切。銀帝集團(tuán)是國(guó)城集團(tuán)發(fā)起人股東拉薩經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)迪德投資管理有限公司的控股股東,而國(guó)城集團(tuán)實(shí)際控制人吳城,曾任銀帝集團(tuán)高級(jí)顧問(wèn)、首席戰(zhàn)略官。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  2021年8月,上海證券報(bào)報(bào)道稱,作為建新集團(tuán)重整平臺(tái)的國(guó)城集團(tuán),幕后真正的操盤方是扎根西部多年的銀帝集團(tuán)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  業(yè)內(nèi)人士分析,這或許能解釋,蘭州銀行發(fā)放給三家疑似“名義借款人”的11億貸款,擔(dān)保人既有銀河系,又有重整方國(guó)城集團(tuán)的“戰(zhàn)略盟友”銀帝系,以及被重整的建新集團(tuán)實(shí)控人劉建民——即作為前重整方的銀河天成系、接棒重整的國(guó)城集團(tuán)及銀帝系,以及建新集團(tuán)實(shí)控人劉建民,三方共同為貸款提供擔(dān)保,實(shí)則是圍繞建新集團(tuán)破產(chǎn)重整形成的利益共同體。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  微妙的銀企關(guān)系8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  作為擔(dān)保方的銀河系兩家上市公司,由于經(jīng)營(yíng)不佳,業(yè)績(jī)常年虧損。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,2004至2018年的14年間,天成控股累計(jì)虧損額高達(dá)14.45億元。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  而另一家上市成員企業(yè)銀河生物,因違法違規(guī)而多次受到監(jiān)管處罰,其實(shí)際控制人潘琦更是多次被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以市場(chǎng)禁入處罰。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  公開信息顯示,2004年財(cái)政部廣西專員辦調(diào)查發(fā)現(xiàn),2002年、2003年,銀河生物虛增收入2.63億元;2003年,銀河集團(tuán)占用公司資金累計(jì)3.93億元,其中包括未披露的銀行貸款2.7億元,另1.23億元記入其他應(yīng)收款科目。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  2011年,因銀河生物2004年、2005年虛增收入、隱瞞擔(dān)保及關(guān)聯(lián)交易,該公司董事長(zhǎng)潘琦、總裁姚國(guó)平等7名管理層,被證監(jiān)會(huì)警告,潘琦被實(shí)施10年市場(chǎng)禁入;2019年,因銀河生物未及時(shí)披露資金占用、擔(dān)保、訴訟及股份凍結(jié)等事項(xiàng),潘琦再次被廣西證監(jiān)局處以10年市場(chǎng)禁入。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  此外,2018年,銀河集團(tuán)因資金鏈斷裂收購(gòu)"啄米理財(cái)"、"有理樹"、"宏亞金融"三家P2P平臺(tái),通過(guò)發(fā)布虛假標(biāo)的、以高額回報(bào)為誘餌向公眾非法集資,最終被杭州市拱墅區(qū)法院認(rèn)定犯集資詐騙罪,作為主犯的姚國(guó)平,最后獲刑15年。判決書顯示,銀河集團(tuán)早在2016年,即已出現(xiàn)資金鏈危機(jī)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  無(wú)論是天成控股,還是銀河生物,提供上述對(duì)外擔(dān)保時(shí),不僅沒有公開披露,也沒有履行上市公司的內(nèi)部決策程序。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  公開信息顯示,天成控股2016年末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為11.5億元,合計(jì)對(duì)外提供了11億元的擔(dān)保,已接近凈資產(chǎn)的100%。按規(guī)定不僅需要對(duì)外披露,還需經(jīng)股東大會(huì)審批同意。對(duì)于如此重大事項(xiàng),該公司不僅沒有公告,更未履行股東大會(huì)決策程序。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  根據(jù)天成控股的公司章程,公司及控股子公司的對(duì)外擔(dān)??傤~,達(dá)到或超過(guò)最后一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保;公司的對(duì)外擔(dān)??傤~,達(dá)到或超過(guò)最后一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保;單筆擔(dān)保額超過(guò)最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保,均須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  而無(wú)論從單筆金額還是三筆總額來(lái)看,未履行相關(guān)程序均違反了公司章程和公司法的相關(guān)規(guī)定。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  同期,銀河生物未經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)約為11億元,但提供上述擔(dān)保時(shí),該公司同樣沒有按照公司法和公司章程的相關(guān)規(guī)定,經(jīng)由股東大會(huì)表決批準(zhǔn)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  在向杭州荷修等三家公司貸款時(shí),正值蘭州銀行IPO的關(guān)鍵時(shí)刻。2016年6月,該行首次遞交IPO申請(qǐng),而2017年5月,也正處在該行上市的關(guān)鍵時(shí)期。此時(shí),建新集團(tuán)的重整也進(jìn)入關(guān)鍵期。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  疑問(wèn)也由此而來(lái):在三家借款公司償債能力存疑,作為重要擔(dān)保方的兩家上市公司陷入資金鏈危機(jī)且明顯信披違規(guī),關(guān)鍵自然人擔(dān)保方又曾被監(jiān)管嚴(yán)厲處罰的背景下,蘭州銀行因何如此“高效”發(fā)放了這三筆貸款?8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  蘭州銀行招股書顯示,建新集團(tuán)在2016年蘭州銀行首次IPO申報(bào)時(shí)為該行第六大股東,實(shí)控人劉建民其時(shí)擔(dān)任該行董事;截至2015年末,建新銀行為該行單一最大借款人。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  債權(quán)轉(zhuǎn)讓關(guān)聯(lián)交易疑云8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  據(jù)記者掌握的資料,2020年,蘭州銀行將與上述11億元貸款及利息對(duì)應(yīng)的債權(quán)原價(jià)轉(zhuǎn)讓給三維匯成。蘭州銀行IPO時(shí)證監(jiān)會(huì)問(wèn)詢信息顯示,2019年,蘭州銀行另將10.79億元債權(quán)轉(zhuǎn)讓給三維匯成子公司云翔典當(dāng)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  第一財(cái)經(jīng)記者向三維匯成現(xiàn)任法定代表人許利慶了解求證,他表示,相關(guān)案件已全部委托律師處理,其本人不便接受采訪和發(fā)表意見。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  2025年4月和5月,甘肅礦區(qū)法院兩次開庭審理該案時(shí),三維匯成的訴訟對(duì)象中,上述16名擔(dān)保人中的銀河天成系公司(除銀河集團(tuán)外)共有9名擔(dān)保人被列入被告,但銀帝集團(tuán)、銀帝地產(chǎn)集團(tuán)未被起訴,4名自然人潘琦、潘勇、姚國(guó)平和劉建民,也均未列入被告。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  一位不愿具名的法律界人士表示:"從目前案件披露的信息來(lái)看,原告僅對(duì)本案中的少數(shù)保證人提起訴訟這一情況值得關(guān)注。銀帝集團(tuán)及銀帝地產(chǎn)集團(tuán)是國(guó)城集團(tuán)間接持股的股東,劉建民曾擔(dān)任蘭州銀行董事及建新集團(tuán)法定代表人,從法律程序角度而言,這些關(guān)聯(lián)方未被列入被告名單的情形,客觀上引發(fā)了外界關(guān)于案件當(dāng)事人是否涉及利益關(guān)聯(lián)的討論。"8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  一位不愿具名的金融律師分析指出:"蘭州銀行當(dāng)時(shí)作為擬上市金融機(jī)構(gòu),對(duì)上市公司擔(dān)保的證券監(jiān)管要求應(yīng)具備專業(yè)認(rèn)知,而貸款之時(shí)銀河系上市公司已頻繁暴露信披違規(guī)、財(cái)務(wù)造假等風(fēng)險(xiǎn)信號(hào),對(duì)擔(dān)保方的信披合規(guī)性、擔(dān)保審批合規(guī)性,以及財(cái)務(wù)健康指標(biāo)等,蘭州銀行理應(yīng)實(shí)施嚴(yán)格盡調(diào)。"8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  第一財(cái)經(jīng)記者就上述三筆貸款及相關(guān)訴訟情況,向蘭州銀行發(fā)送采訪郵件了解求證,蘭州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)記者稱,時(shí)隔久遠(yuǎn),且債權(quán)已轉(zhuǎn)移,有關(guān)情況需要調(diào)查了解。截至發(fā)稿時(shí),記者未得到對(duì)方進(jìn)一步的回應(yīng)。8oD即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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新華社北京1月19日電 近日,中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)了《教育強(qiáng)國(guó)建設(shè)規(guī)劃綱要(2024—2035年)》(以下簡(jiǎn)稱《綱...
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