當(dāng)前，金融監(jiān)管持續(xù)強(qiáng)化，對金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營的要求日益嚴(yán)格。根據(jù)企業(yè)預(yù)警通最新發(fā)布的監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)，7月7日至7月13日一周內(nèi)，全國農(nóng)信系統(tǒng)共有48家金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管罰單，涉及浙江、江西、貴州、湖北等十余個省份，罰沒金額合計(jì)3209.10萬元。信貸業(yè)務(wù)違規(guī)和反洗錢問題成為處罰的主要領(lǐng)域。
從地域分布看，江西農(nóng)信機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量最多，上周共收到13張罰單，累計(jì)被罰金額1043.22萬元，占總罰金的32.51%。分別涉及南昌、贛州、吉安、撫州等地。處罰主體既包括央行地方分行（如央行江西省分行開出多張罰單），也有國家金融監(jiān)督管理總局的地方分局。
從處罰事由來看，在上周公布的罰單中，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)是處罰的高頻原因。例如，浙江臺州黃巖恒升村鎮(zhèn)銀行因“貸款三查未盡職、違規(guī)發(fā)放借名貸款”被罰款95萬元；貴州開陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因“未對集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信”被罰30萬元；云南曲靖市馬龍區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社則因“貸款資金被挪用”被處以30萬元罰款。
反洗錢領(lǐng)域的違規(guī)行為同樣密集。江西灣里農(nóng)商行因“未履行客戶身份識別義務(wù)”“與身份不明客戶交易”等多項(xiàng)違規(guī)被警告并罰款154.84萬元。此外，湖北潛江農(nóng)商行、重慶渝北銀座村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)也因類似問題分別被罰40萬元和96萬元。
除上述問題外，內(nèi)控制度不健全和數(shù)據(jù)報(bào)送違規(guī)也屢遭點(diǎn)名。廣西博白縣農(nóng)信聯(lián)社因“未準(zhǔn)確報(bào)送個人信用信息”被重罰312.78萬元；江西吉安農(nóng)商行則因違反金融統(tǒng)計(jì)、反假貨幣等多項(xiàng)規(guī)定被罰231.83萬元。此外，遼寧兩家撫銀村鎮(zhèn)銀行因“高管未經(jīng)任職資格審查履職”各被罰30萬元，暴露出基層機(jī)構(gòu)人事管理的混亂。
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