原標(biāo)題：又見共管保險(xiǎn)箱被撬！浙金信托一產(chǎn)品爆雷后被監(jiān)管認(rèn)定存在四大問題
來源：界面新聞
1月24日，界面新聞獨(dú)家獲悉，浙商金匯信托（下稱浙金信托）一延期地產(chǎn)類產(chǎn)品——匯業(yè)541號(hào)所對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目于近期發(fā)生共管章證照保險(xiǎn)箱被撬事件。
與此同時(shí)，投資者于近日收到國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局的回復(fù)，認(rèn)定該產(chǎn)品存在四大問題，包括挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付、估值問題、推介材料信披問題、存續(xù)期間信披問題。
共管章證照保險(xiǎn)箱被撬
該產(chǎn)品全名為浙金·匯業(yè)541號(hào)集合資金信托計(jì)劃（浙金匯業(yè)541號(hào)），存續(xù)規(guī)模8．17億元，主要涉及昆明萬瀾開發(fā)的位于昆明市五華區(qū)項(xiàng)目，自2024年7月5日起進(jìn)入延長期。
界面新聞獲得的該產(chǎn)品事務(wù)報(bào)告（下稱：報(bào)告）顯示，1月20日，在不顧浙金信托駐場(chǎng)人員反對(duì)的情況下，共管章證照保險(xiǎn)箱被強(qiáng)行撬開，昆明萬瀾法定代表人等人拿走共管物品，用印后至銀行辦理工程款等款項(xiàng)支付。
浙金信托第一時(shí)間報(bào)警并由目標(biāo)公司向昆明萬瀾各家銀行發(fā)出《關(guān)于昆明萬瀾房地產(chǎn)開發(fā)有限公司相關(guān)款項(xiàng)支出憑證為非法用印的聲明》，但公安機(jī)關(guān)以相關(guān)事項(xiàng)非刑事案件為由不予立案，銀行亦均表示不能拒絕昆明萬瀾的付款申請(qǐng)，目標(biāo)公司同時(shí)向昆明萬瀾及其法定代表人、萬科方發(fā)函，提出強(qiáng)烈譴責(zé)和反對(duì)，并要求立即將章證照恢復(fù)至共管狀態(tài)。
浙金信托已責(zé)成目標(biāo)公司履行股東權(quán)利義務(wù)，進(jìn)一步積極采取措施，盡快將章證照按照股東約定恢復(fù)共管，嚴(yán)厲追究相關(guān)單位和個(gè)人的責(zé)任，以維護(hù)本信托計(jì)劃權(quán)益不受侵害。
報(bào)告稱，受房地產(chǎn)市場(chǎng)環(huán)境等因素影響，標(biāo)的項(xiàng)目銷售價(jià)格、開發(fā)成本、稅費(fèi)等發(fā)生較大波動(dòng)，導(dǎo)致信托計(jì)劃所持股權(quán)凈值下降，針對(duì)上述情況，浙金信托已對(duì)股權(quán)收購義務(wù)方關(guān)聯(lián)方投資的部分其他項(xiàng)目追加管控。
另股權(quán)收購義務(wù)方未按時(shí)履約支付收購價(jià)款，浙金信托已通過函件就履約事項(xiàng)向其催收，并于2024年9月啟動(dòng)司法訴訟的相關(guān)工作。本報(bào)告期內(nèi)，浙金信托已完成部分資產(chǎn)保全手續(xù)。后續(xù)將繼續(xù)通過各種方式與其就上述事項(xiàng)進(jìn)行溝通，并將采取一切必要措施持續(xù)督促其履行約定義務(wù)。
報(bào)告稱，截本2024年末，因昆明萬瀾合作方控股股東萬科股份不同意歸還其占用昆明萬瀾的資金，浙金信托已責(zé)成目標(biāo)公司啟動(dòng)對(duì)萬科股份提起返還占用資金的民事訴訟程序。
浙金信托年報(bào)顯示，作為浙江省唯一的國有信托公司，浙金信托在原金信信托投資股份有限公司重整的基礎(chǔ)上于2011年6月經(jīng)原中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)開業(yè)經(jīng)營。公司注冊(cè)資本28.8億元，注冊(cè)地在浙江省杭州市。
控股股東浙江東方持股87.01%，此外中金公司（601995.SH）和傳化集團(tuán)有限公司分別持股10.33%和2.66%。
近年來，浙金信托接連在房地產(chǎn)業(yè)務(wù)上“踩雷”，業(yè)績被拖累。浙金信托合并利潤表顯示，2023年，公司實(shí)現(xiàn)營收4.41億元，凈利潤1.58億元，同比分別下滑21.97%和19.68%。
挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付
投資者于近日收到國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局的投訴回復(fù)，認(rèn)定該產(chǎn)品存在四大問題，包括挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付、估值問題、推介材料信披問題、存續(xù)期間信披問題。
值得注意的是，挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付并不是投資者反應(yīng)的問題，屬于監(jiān)管在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)并主動(dòng)回復(fù)披露。
投資者原本反映的是匯業(yè)541號(hào)信托資金流向、合作伙伴選擇的問題。監(jiān)管表示，經(jīng)調(diào)查，浙金信托出于風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，將信托計(jì)劃受讓標(biāo)的股權(quán)的出讓方浙江自貿(mào)區(qū)滔陽石化有限公司（以下簡稱“滔陽石化”）及滔陽石化提出的主體重慶鴻渝泰置業(yè)有限公司（以下簡稱“重慶鴻渝泰”）作為回購人，根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)，無法認(rèn)定該公司在回購主體選擇方面存在違規(guī)。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，匯業(yè)541號(hào)部分信托資金支付股權(quán)對(duì)價(jià)后最終實(shí)際用于收購該公司其他到期信托計(jì)劃，但該公司在推介時(shí)未向投資人披露上述資金具體運(yùn)用信息及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
與此同時(shí)，監(jiān)管還回復(fù)了投資者反映的四方面問題，其中三個(gè)反映的問題認(rèn)定存在。
一是反映的第一次募集、第二次募集時(shí)估值造假的問題。經(jīng)調(diào)查，浙金信托存在盡職調(diào)查不審慎的問題，在匯業(yè)541號(hào)第一次募集第1-18期發(fā)行時(shí)，項(xiàng)目剩余貨值評(píng)估偏高；在第19-20期發(fā)行時(shí)，實(shí)際銷售價(jià)格下降，該公司對(duì)項(xiàng)目估值與第一次募集時(shí)估值接近的情況未予以關(guān)注并充分論證。
二是反映的推介材料信息披露不全面，存在虛假宣傳的問題。經(jīng)調(diào)查，匯業(yè)541號(hào)推介材料、信托合同中披露了滔陽石化、重慶鴻渝泰按照《股權(quán)收購合同》約定收購目標(biāo)股權(quán)，根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)無法認(rèn)定推介材料中對(duì)股權(quán)回購的披露不充分、存在虛假宣傳的問題。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，匯業(yè)541號(hào)推介材料對(duì)信托第一還款來源的披露不清晰、不充分，推介材料及存續(xù)期間信息披露對(duì)第一還款來源受房地產(chǎn)政策影響的披露或揭示不充分。
三是反映的回購方法人限高、新增增信措施未披露的問題。經(jīng)調(diào)查，浙金信托于信托計(jì)劃成立后追加增信措施，未弱化信托計(jì)劃成立時(shí)的增信措施，且出于新增增信措施對(duì)匯業(yè)541號(hào)償付保障具有不確定性等原因的考慮未進(jìn)行書面披露。信托計(jì)劃存續(xù)期間，交易對(duì)手滔陽石化法定代表人濮玉維多次被法院采取限制消費(fèi)措施，該公司未對(duì)投資人披露，存在存續(xù)期未披露重要信息的問題。
此外，關(guān)于反映的項(xiàng)目資金監(jiān)管問題。監(jiān)管表示，經(jīng)調(diào)查，浙金信托在匯業(yè)541號(hào)成立前了解項(xiàng)目公司資金需歸集至萬科集團(tuán)統(tǒng)籌管理，并在推介材料、信托合同中披露項(xiàng)目公司資金均由萬科集團(tuán)統(tǒng)籌管理的信息及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)，無法認(rèn)定該公司存在項(xiàng)目資金監(jiān)管不到位的問題。
監(jiān)管表示，針對(duì)本次調(diào)查所發(fā)現(xiàn)問題，將依據(jù)實(shí)際情況依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
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