信托行業(yè)正實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化并行。
中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)6月3日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2024年末，全行業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)29.56萬(wàn)億元，較2023年末增加5.64萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)23.58%。
“2024年末信托資產(chǎn)規(guī)模接近30萬(wàn)億元，這并不是一次簡(jiǎn)單的年度性擴(kuò)張，而是信托業(yè)在實(shí)施‘三分類’業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型后資產(chǎn)規(guī)模的顯著變化，同時(shí)也是信托業(yè)順應(yīng)市場(chǎng)需求變化而作出的積極調(diào)整?！睆?fù)旦大學(xué)信托研究中心主任殷醒民表示，在“三分類”格局下，信托業(yè)正從傳統(tǒng)的非標(biāo)融資業(yè)務(wù)，向更加多元化和專業(yè)化的資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托并重的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。
新成立產(chǎn)品逾七成為資產(chǎn)服務(wù)信托
2024年，資產(chǎn)服務(wù)信托扎實(shí)起步，該業(yè)務(wù)在“三分類”中排在首位，是監(jiān)管部門倡導(dǎo)信托公司開(kāi)展的重要業(yè)務(wù)類型。資產(chǎn)服務(wù)信托主要分為財(cái)富管理服務(wù)信托、行政管理服務(wù)信托、資產(chǎn)證券化服務(wù)信托和風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托等。
上述“三分類”是指，原銀保監(jiān)會(huì)2023年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》，根據(jù)各類信托服務(wù)的實(shí)質(zhì)，以信托目的、信托成立方式、信托財(cái)產(chǎn)管理內(nèi)容為分類維度，將信托業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類，自2023年6月1日起實(shí)施。
截至2024年末，財(cái)富管理服務(wù)信托規(guī)模超過(guò)1萬(wàn)億元。其中，家族信托規(guī)模為6435.79億元，保險(xiǎn)金信托規(guī)模為2703.97億元，其他個(gè)人財(cái)富管理服務(wù)信托為1149.06億元。
據(jù)中國(guó)信托登記公司副總裁劉鐵峰介紹，2024年全年累計(jì)新成立信托產(chǎn)品6.74萬(wàn)只，新成立產(chǎn)品規(guī)模達(dá)8.32萬(wàn)億元。其中，資產(chǎn)服務(wù)信托產(chǎn)品有4.73萬(wàn)只，規(guī)模達(dá)4.48萬(wàn)億元，分別占新成立產(chǎn)品個(gè)數(shù)和規(guī)模的70.17%和53.84%，遠(yuǎn)超新成立的資產(chǎn)管理信托。
2024年全年累計(jì)新成立財(cái)富管理服務(wù)信托4.53萬(wàn)只，規(guī)模為1.98萬(wàn)億元；新成立資產(chǎn)證券化服務(wù)信托849只，規(guī)模為0.74萬(wàn)億元；新成立的行政管理服務(wù)信托1029只，規(guī)模為1.22萬(wàn)億元。
“財(cái)富管理信托業(yè)務(wù)重要性更加突出?！币笮衙裾J(rèn)為，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)和人均收入不斷提高，無(wú)論是高凈值人群還是普通群眾都期望通過(guò)資產(chǎn)配置和再配置來(lái)增加財(cái)產(chǎn)性收入，信托客戶需求從單一的高收益訴求轉(zhuǎn)向綜合財(cái)富管理需求，信托公司的財(cái)富管理業(yè)務(wù)有巨大的發(fā)展空間。
劉鐵峰表示，“三分類”新規(guī)為信托行業(yè)注入了可持續(xù)發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力，促使信托機(jī)構(gòu)回歸本源，重塑競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。在資產(chǎn)服務(wù)信托方面，家庭服務(wù)信托、風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托等新興業(yè)務(wù)成為信托公司的發(fā)力重點(diǎn)。
證券投資信托規(guī)模超10萬(wàn)億元
在資產(chǎn)管理信托方面，劉鐵峰介紹，2024年新成立資產(chǎn)管理信托1.96萬(wàn)只，規(guī)模達(dá)3.83萬(wàn)億元，引導(dǎo)資金精準(zhǔn)流向資本市場(chǎng)，優(yōu)化資源配置。
在服務(wù)資本市場(chǎng)方面，順應(yīng)國(guó)家鼓勵(lì)支持資本市場(chǎng)發(fā)展的導(dǎo)向，信托業(yè)積極布局證券投資業(yè)務(wù)。截至2024年末，全行業(yè)66家信托公司開(kāi)展證券投資信托，存續(xù)規(guī)模超過(guò)10萬(wàn)億元。
截至2024年末，證券投資信托規(guī)模為10.99萬(wàn)億元，其中，主要投向債券，規(guī)模達(dá)9.15萬(wàn)億元；投向股票和基金的規(guī)模，分別為7230億元和3981億元。
在殷醒民看來(lái)，信托業(yè)正在為實(shí)現(xiàn)“打通中長(zhǎng)期資金入市的卡點(diǎn)堵點(diǎn)”政策目標(biāo)，積極采取有力措施。
信托財(cái)產(chǎn)登記試點(diǎn)帶來(lái)新機(jī)遇
2024年以來(lái)，信托業(yè)迎來(lái)新機(jī)遇。今年1月27日，國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)了金融監(jiān)管總局《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》，這成為我國(guó)信托業(yè)今后高質(zhì)量發(fā)展的綱領(lǐng)性文件。
同時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)登記試點(diǎn)取得突破。2024年12月和2025年3月北京市先后啟動(dòng)不動(dòng)產(chǎn)信托財(cái)產(chǎn)登記試點(diǎn)和股權(quán)信托財(cái)產(chǎn)登記試點(diǎn)；2025年5月上海市啟動(dòng)不動(dòng)產(chǎn)信托財(cái)產(chǎn)登記試點(diǎn)。
劉鐵峰表示，這都為信托行業(yè)規(guī)范發(fā)展與轉(zhuǎn)型升級(jí)提供了有力支持。同時(shí)，全國(guó)還有很多省市正在研究探索信托財(cái)產(chǎn)登記。
他介紹，截至目前，中國(guó)信托登記公司依北京轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，先后出具2筆不動(dòng)產(chǎn)信托和6筆股權(quán)信托的信托財(cái)產(chǎn)登記備案證明文件，并已開(kāi)始受理上海轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，助力信托財(cái)產(chǎn)登記試點(diǎn)順利開(kāi)展。
經(jīng)營(yíng)收入與利潤(rùn)“一升一降”
數(shù)據(jù)顯示，2024年，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入與利潤(rùn)“一升一降”。
信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入為940.36億元，較2023年的863.61億元增長(zhǎng)了8.89%；行業(yè)利潤(rùn)為230.87億元，較2023年下降了45.52%。
殷醒民認(rèn)為，2024年，信托公司從以資金融通與資產(chǎn)管理為主，切換到以資產(chǎn)服務(wù)信托為先的信托業(yè)務(wù)發(fā)展模式?；谫Y產(chǎn)服務(wù)信托低收費(fèi)特點(diǎn)，信托業(yè)整體利潤(rùn)必然會(huì)受影響，信托公司要凝聚共識(shí)，根據(jù)資源稟賦錯(cuò)位發(fā)展，突出特色，積極提升信托業(yè)務(wù)收益率，解決利潤(rùn)增長(zhǎng)不及預(yù)期的緊迫性問(wèn)題。
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