2025年2月27日，由上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院 SAIF和IfFP 財(cái)富管理專業(yè)培訓(xùn)中心(IfFP China)主辦、券業(yè)行家聯(lián)合主辦的2025中瑞財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展論壇隆重舉行！
論壇上，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院吳飛教授、券業(yè)行家創(chuàng)始人宋懿明和IfFP 瑞士金融理財(cái)規(guī)劃商學(xué)院（簡(jiǎn)稱：IfFP瑞士）創(chuàng)始人董事Dr.Felix Horlacher，分別進(jìn)行開(kāi)場(chǎng)致辭。
吳飛教授就當(dāng)下中國(guó)居民的收入和消費(fèi)水平、以及他們面臨的投資理財(cái)產(chǎn)品的選擇和養(yǎng)老挑戰(zhàn)等問(wèn)題進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。他表示，在當(dāng)下提高居民的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、金融素養(yǎng)，從需求端降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生更為重要，也更為有效。因此聯(lián)手IfFP瑞士，希望能成為業(yè)界橋梁，為中國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)域注入活力，為行業(yè)發(fā)展提供重要參考和指引！
宋懿明先生則表示，希望通過(guò)高金的學(xué)術(shù)權(quán)威和瑞士的行業(yè)標(biāo)桿為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)參考基準(zhǔn)，鏈接全球資源，將理論落實(shí)到行業(yè)實(shí)踐中，只有在財(cái)富管理行業(yè)保持不斷學(xué)習(xí)和提升，才能成為財(cái)富管理從業(yè)人員的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
Dr.Felix Horlacher則對(duì)中國(guó)財(cái)富管理提出三點(diǎn)思考：
如何變得富有？
如何解決產(chǎn)品銷(xiāo)售與客戶需求的矛盾？
如何將財(cái)富管理服務(wù)下沉到中產(chǎn)階層、新富人群？
這也是Dr.Felix Horlacher將IfFP瑞士商學(xué)院帶到中國(guó)的原因，即：通過(guò)投資者教育來(lái)幫助客戶緩解貪婪與恐懼的投資心理，通過(guò)專業(yè)證書(shū)課程來(lái)協(xié)助中國(guó)財(cái)富管理顧問(wèn)成為更專業(yè)、更多元化的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，以應(yīng)對(duì)不同客戶的個(gè)性需求。
主題演講環(huán)節(jié)中，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授閻志鵬和大家分享了《在變與不變中看財(cái)富管理》，他表示：少子、老齡化的趨勢(shì)是確定，這在全球已達(dá)成共識(shí)。但同時(shí)，老齡化也帶來(lái)新的財(cái)富管理機(jī)遇，未來(lái)會(huì)有更多的養(yǎng)老資金投放到財(cái)富管理市場(chǎng)，如私募，養(yǎng)老保險(xiǎn)等。閻教授還補(bǔ)充，在未來(lái)女性客戶服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)將加劇，同時(shí)年輕一代的影響力越來(lái)越大，針對(duì)他們的服務(wù)將更有市場(chǎng)空間。
湘財(cái)證券總裁周樂(lè)峰為大家?guī)?lái)《AI時(shí)代的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型》話題分享。他表示，當(dāng)科技帶來(lái)信息傳播與方式的變化，如果組織架構(gòu)隨之變化，必然帶來(lái)新的商業(yè)模式。AI時(shí)代的來(lái)臨，隨著技術(shù)實(shí)現(xiàn)快速識(shí)別客戶需求，進(jìn)行信息收集和篩選，會(huì)把客戶和顧問(wèn)認(rèn)知差快速拉平，千人千面的服務(wù)在AI時(shí)代就能以不高的成本快速做到，因此舊有服務(wù)模式必將改變。在AI時(shí)代，只要財(cái)富顧問(wèn)在影響客戶和使用AI上有自己的獨(dú)到做法，能真正幫客戶找對(duì)問(wèn)題，選對(duì)方案，這些人在AI時(shí)代仍有巨大價(jià)值。
萬(wàn)得集團(tuán)高級(jí)副總裁、萬(wàn)得基金總裁簡(jiǎn)夢(mèng)雯分享了題為《金融科技視角下的財(cái)富管理新趨勢(shì)》的演講，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：個(gè)人可投資資產(chǎn)逐年攀升，財(cái)富管理從高凈值客群下沉到新富人群；居民財(cái)富規(guī)模與結(jié)構(gòu)中，房地產(chǎn)逐年走低，而基金，理財(cái)類(lèi)繼續(xù)增長(zhǎng)；未來(lái)隨著智能投顧技術(shù)的成熟，整個(gè)行業(yè)能以很低的成本實(shí)現(xiàn)很好的財(cái)富管理服務(wù)，因此通過(guò)技術(shù)、培訓(xùn)賦能員工提高生產(chǎn)力同樣極為重要，AI會(huì)替代部分基礎(chǔ)性工作，但提升個(gè)人能力，去擁抱它，用好它才是更為正確的選擇。
IfFP 財(cái)富管理專業(yè)培訓(xùn)中心教務(wù)負(fù)責(zé)人徐大勇為大家?guī)?lái)《中瑞聯(lián)合認(rèn)證項(xiàng)目介紹 - 財(cái)富管理教育與培訓(xùn)》介紹。他表示，通過(guò)以上嘉賓對(duì)AI時(shí)代對(duì)人力成本和人力資源的影響，對(duì)財(cái)富管理從業(yè)者的培訓(xùn)和提升尤為迫切。而中瑞聯(lián)合認(rèn)證項(xiàng)目正是基于助力中國(guó)財(cái)富管理人才培養(yǎng)而誕生。該項(xiàng)目由上海高金金融研究院（SAIFR）與瑞士IfFP金融理財(cái)規(guī)劃商學(xué)院聯(lián)合打造，旨在培養(yǎng)國(guó)際化財(cái)富管理專業(yè)人才。項(xiàng)目分三級(jí)：初級(jí)（自我財(cái)富管理）、高級(jí)（他人財(cái)富管理）及專家級(jí)（高凈值客戶管理），覆蓋從理論到實(shí)踐的完整體系，融入瑞士標(biāo)準(zhǔn)化解決方案及本土化案例。學(xué)員通過(guò)考核后可獲中瑞雙認(rèn)證證書(shū)，提升金融產(chǎn)品適配、客戶溝通及復(fù)雜規(guī)劃能力，為行業(yè)輸送兼具國(guó)際視野與實(shí)操技能的高端人才。
最后的圓桌對(duì)話，Dr.Felix Horlacher和荷蘭Privium Fund Management中國(guó)首席代表 Fillipo Shen 、中國(guó)首創(chuàng)家庭服務(wù)辦公室-匯元盈家創(chuàng)始人薛楨梁、上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院鄔瑜駿幾位嘉賓，就《新形勢(shì)下，如何培養(yǎng)服務(wù)高凈值家庭人才和中國(guó)財(cái)富管理新機(jī)遇》展開(kāi)精彩對(duì)話。
嘉賓們表示，不同階層財(cái)富人群，應(yīng)當(dāng)考慮的財(cái)富管理需求和缺口是不一樣的，這是財(cái)富顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中必然面臨的挑戰(zhàn)。在當(dāng)下以銷(xiāo)售產(chǎn)品獲得傭金的主流業(yè)務(wù)模式下，需求方和服務(wù)方矛盾重重。而在瑞士，目前是以收取咨詢費(fèi)為主，即財(cái)富顧問(wèn)向客戶提出整體解決方案，而產(chǎn)品的選擇、決定權(quán)在客戶。財(cái)富顧問(wèn)也不是一次性獲取一筆傭金，而是根據(jù)資金規(guī)模按比例進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)為主流業(yè)務(wù)模式，以此更好的激勵(lì)客戶和財(cái)富顧問(wèn)建立更良性的交易服務(wù)。
不管在瑞士還是中國(guó)，作為財(cái)富管理服務(wù)人士，都需要根據(jù)服務(wù)客群的不同，掌握相應(yīng)的知識(shí)和專業(yè)能力。一向重視人才培養(yǎng)以及客戶服務(wù)的瑞士，正是面對(duì)不同客戶的不同需求做到精準(zhǔn)了解與服務(wù)，才能一直保持全球領(lǐng)先地位！如何更好的借鑒國(guó)外經(jīng)過(guò)驗(yàn)證的有效理念和管理辦法，為中國(guó)財(cái)富管理人才所用，是當(dāng)下中國(guó)市場(chǎng)的主要課題，也是現(xiàn)場(chǎng)嘉賓的共識(shí)。
因此在2023年12月19日，由上海高金金融研究院SAIFR和IfFP瑞士金融規(guī)劃商學(xué)院聯(lián)合打造的中瑞聯(lián)合認(rèn)證項(xiàng)目一經(jīng)推出，備受市場(chǎng)關(guān)注。借鑒瑞士財(cái)富管理行業(yè)的認(rèn)證體系，旨在培養(yǎng)具有國(guó)際視野的中國(guó)財(cái)富管理專業(yè)人才，創(chuàng)建符合中國(guó)財(cái)富行業(yè)發(fā)展需求的評(píng)價(jià)體系……在這條道路上，我們需要不斷借鑒學(xué)習(xí)瑞士這種有成功經(jīng)驗(yàn)的同道者，也需要像上海高金金融研究院這樣的開(kāi)創(chuàng)者，和券業(yè)行家等財(cái)富管理同行一起攜手，方能真正提升財(cái)富管理從業(yè)者的專業(yè)技能、就業(yè)選擇和服務(wù)素養(yǎng)，為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的健康發(fā)展培養(yǎng)更多的專業(yè)人才！
本文鏈接：http://m.enbeike.cn/news-14-7316-0.html問(wèn)道瑞士，中國(guó)財(cái)富管理人才培養(yǎng)正當(dāng)時(shí)！
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